개인전문투자자 안내

개인전문투자자 안내
- 전문투자자란 금융상품에 대한 전문성과 소유자산 규모 등에 비추어 투자에 따른 위험 감수능력이 있는 투자자를 말합니다.
- 개인이 전문투자자로 지정받기 위해서는 일정 요건을 갖추어 금융투자회사에 심사를 의뢰해야 하며, 금융투자회사는 심사 후 개인에게 전문투자자 자격을 부여하게 됩니다.
개인전문투자자 등록 기준
금융투자상품1)

잔고 5,000만원

+

연소득

1억원

+

계좌개설2) 후

1년 경과

또는

금융투자상품1)

잔고 5,000만원

+

순자산3)

5억원

+

계좌개설2) 후

1년 경과

또는

금융투자상품1)

잔고 5,000만원

+

전문가

자격증 또는 합격증

+

계좌개설2) 후

1년 경과
- 1) 금융투자상품: 모든 금융회사의 최근 5년 중 1년 이상 금융투자상품 월말평균 잔고 평가액 합계
- * 잔고 인정 금융투자상품(금융투자업규정 제1-7조의2의2항)
  - 1. 자본시장법 제4조제3항에 따른 사채권(A등급 이하) 및 기업어음증권(A2등급 이하)
  - 2. 자본시장법 제4조제4항에 따른 지분증권(국내외 주식, 코넥스주식)
  - 3. 자본시장법 제4조제7항에 따른 파생결합증권(원금비보장형∙부분보장형 파생결합증권, ELW, ETN)
  - 4. 자본시장법 제9조제21항에 따른 집합투자증권(주식형∙채권형∙혼합형펀드, 파생상품펀드, 사모펀드)
  - (단, 법 제9조제19항에 따른 사모집합투자기구의 집합투자증권 및 제229조제1호의 증권집합투자기구의 집합투자증권에 한한다.)
- 2) 계좌개설 : 모든 금융회사의 개설 계좌 포함
- 3) 순자산: 부부합산 거주 부동산 관련 금액을 제외한 순 재산가액
- * 배우자 합산 증빙자료 제출 시 배우자 신분증, 배우자 개인(신용)정보 수집·이용,제공동의서를 제출하셔야 합니다.
- 배우자 양식 다운로드

개인전문투자자와 일반투자자 비교

상품	개인전문투자자	일반투자자
CFD 주식	거래 가능 사전교육 이수 필수 모의거래 이수 필수 국내/해외주식 공매도 가능	거래 불가
선물옵션	사전교육 미적용 모의거래 미적용 기본예탁금 없음	사전교육 1시간 이상 모의거래 3시간 이상 기본예탁금 1,000만원이상
사모펀드	최소투자금액 제한 없음	최소 투자금액 제한 3억원
ETF/ETN	거래신청 미적용	거래신청 필수
K-OTC	위험고지 확인 등록 미적용	위험고지 확인 등록 필수
수익증권/신용계좌/채권/ 해외파생/FX마진/WRAP	투자자 정보확인서 등록 미적용	투자자 정보확인서 등록 필수
크라우드 펀딩	제한 없음	투자자 투자한도 제한 1기업당 투자한도 : 500만원 (적격투자자 : 1천만원) 연간 총 투자한도 : 1천만원 (적격투자자 : 2천만원)
고난도 금융투자상품 (파생결합증권/집합투자증권/장외파생상품)	투자자 숙려제도 미해당	투자자 숙려기간 2일 적용

투자자보호제도

구분	개인전문투자자	일반투자자
금융소비자보호법상 5대 판매 규제*	미적용 ※ 엄격한 자기책임 원칙 적용	적용
손해배상 입증 책임	전문투자자	판매회사
소액(2,000만원 이하) 분쟁조정 중 소송 제기	판매회사가 소송 제기 가능	판매회사가 소송 제기 금지

* 금융소비자보호법상 5대 판매 규제 : 적합성 원칙/ 적정성 원칙/ 설명의무/ 불공정영업행위금지/ 부당권유행위 금지

개인전문투자자 등록 절차
1. 1단계 등록준비
  
  개인전문투자자 기준 확인
2. 2단계 등록신청
  
  기준 충족여부 확인
  및 추가서류제출
3. 3단계 본인확인
  
  서류 심사 및
  본인 확인(영상통화)
4. 4단계 등록완료
  
  전환 위험고지 확인 후
  등록 완료

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금융투자상품 필요 금액은 1년 이상 월말평잔으로 계산된 금액입니다.
전일 기준(정상)으로 1년 이상 경과된 계좌 보유 시 신청이 가능합니다.
타 증권회사에서 개인전문투자자 등록이 되어 있으신 경우 심사한 증권사가 발급한 전문투자자 확인증 제출 시 키움증권 개인전문투자자로 등록이 가능합니다.
개인전문투자자 전환 시 고객님께서 보유하신 모든 계좌가 전문투자자 대우를 받게 됩니다. 개인전문투자자로 등록된 판매회사의 모든 투자성 상품 및 계약에 대해 전문투자자로 인정됨에 따라 완화된 투자자 보호 규제가 적용됩니다.
개인전문투자자 증빙서류는 신청일로부터 5영업일 내 제출하셔야 유효합니다.
고객 확인 사항
- 개인전문투자자란? 금융투자상품에 대한 전문성과 소유자산 규모를 기준으로 ‘투자에 대한 위험감수능력이 있는자‘ 입니다. 자세한 사항은 ‘개인전문투자자 안내’를 참고하시기 바랍니다.
- 고객은 고객 본인의 판단과 의사에 따라 개인전문투자자 신청을 본인이 직접 해야 하며, 계좌정보 및 본인확인 수단(신분증, 핸드폰) 등을 제3자에게 사용하게 하거나, 양도, 제공 또는 유출해서는 안되며, 이로인해 고객에게 발생한 손해에 대해서는 회사의 귀책사유가 없는 한 회사에서 책임지지 않습니다.
- 개인전문투자자로 전환 시 『금융소비자 보호에 관한 법률』 제17조(적합성원칙), 제18조(적정성원칙) 및 제19조(설명의무)에 의거한 투자자보호 조치를 받으실 수 없습니다.
- 개인전문투자자로 등록되면 금융소비자보호법 상 투자권유규제가 적용되지 않는 다는 사실, 투자자 요청시 일반투자자와 같은 대우를 받을 수 있다는 사실 등에 대하여 충분한 설명을 듣고 이해한 다음 등록을 결정해야 합니다.
- 개인전문투자자 전환 시 본인의 모든 계좌에 적용되며, 모든 투자성 상품 및 계약에 대해 전문투자자로 인정됨에 따라 완화된 투자자 보호 규제가 적용됩니다.
- 개인전문투자자 지정효력은 지정일로부터 2년이며, 유효일자 종료 전 재신청을 직접 하셔야만 개인전문투자자 지정효력이 유지됩니다.
- 개인전문투자자 유효일자 종료 되거나, 전문투자자 해지(일반투자자 전환)를 요청하는 경우 일반투자자로 전환되며 일반투자자에 대한 금소법 제17조(적합성원칙), 제18조(적정성원칙), 제19조(설명의무) 등 투자자보호 규정이 적용됩니다.
- *투자자는 금융투자상품에 대하여 키움증권으로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
- *이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
- *금융투자상품은 투자원금의 손실이 발생할수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
- *온라인 주식 거래 시 수수료는 0.015%이며, 상품별 매매수수료는 홈페이지(서비스안내>수수료/증거금) 등을 참고하시기 바랍니다.

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